Assurances prêt La France renforce son arsenal contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

Par exemple, les comptables embauchés, les banques, les compagnies d'assurance et les notaires devront déclarer les transactions Tracfin qu'ils jugent répréhensibles.

Plus de transparence pour les "trusts" et les individus derrière des dispositifs complexes, de nouvelles professions obligées de déclarer d'éventuels soupçons de blanchiment d'argent … Le gouvernement adoptera plusieurs dispositions pour le Conseil des ministres mercredi 12 février intensifier la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Ces mesures, qui transposent une directive européenne élaborée en 2016 après les attentats français et adoptée en avril 2018, visent à la fois à consolider l'arsenal européen et à harmoniser les règles en vigueur dans les États membres. Objectif: éviter les inconvénients.

Parmi les nouvelles règles adoptées par la France figurent notamment de nouvelles obligations pour plusieurs professions obligées de déclarer à Tracfin (Agence de renseignement financier) des transactions qu'elles jugent controversées.

Il s'agit notamment des comptables embauchés, des banques et des compagnies d'assurance, des notaires, des agents immobiliers ou même des cercles de jeu auxquels s'ajouteront les fonctionnaires du tribunal de commerce et l'affaire Carpa Law Officers.

Ils devraient également consulter le Registre des bénéficiaires des entités juridiques, qui identifie les personnes physiques derrière les entités juridiques ou les entités juridiques, avant de conclure toute transaction avec un client potentiel.

Une obligation similaire est mise en place pour identifier les bénéficiaires des trusts, ces accords anglo-saxons opaques ont indiqué après le scandale des documents panaméens.

En outre, les nouvelles dispositions comprennent des dispositions pour la certification des systèmes d'identification à distance utilisés notamment par les banques en ligne, par exemple pour vérifier l'identité d'un client lors de l'ouverture d'un compte.